Kwa nini Deriv ilitengeneza Options kama mbadala wa CFDs

Nikiwa Mkuu wa Idara ya Quants katika Deriv, mimi hutumia muda mwingi kuchanganua jinsi wafanyabiashara wetu wanavyoingiliana na zana mbalimbali za kifedha. Kwa miaka mingi, Contracts for Difference (CFDs) imekuwa kigogo kisichopingika jifunze zaidi kuhusu biashara ya CFD cha biashara ya rejareja. Ni zana nzuri sana kwa ajili ya kufuata mienendo mirefu na kutumia leverage.

Hata hivyo, biashara ya CFD ina changamoto zake za kuleta msongo wa mawazo. Kusimamia margin, kukokotoa thamani za pip, kuweka Stop Loss, na kuepuka margin calls kunaweza kufanya uzoefu wa biashara kuwa wenye shinikizo kubwa.

Tuligundua mapema kwamba wafanyabiashara walihitaji mbadala—sio lazima iwe mbadala wa CFDs, bali chombo tofauti cha kupitia masoko. Hii ndiyo sababu hasa tulitengeneza Deriv Options. Leo, ninataka kuweka wazi jinsi options maalum zinavyotumika kama mbadala tofauti na wa vitendo kwa biashara ya margin.

Tofauti kuu: Kiasi cha mabadiliko ya bei dhidi ya Uwezekano

Ili kuelewa kwa nini tulitengeneza jukwaa letu la options, unapaswa kuangalia tofauti ya msingi kati ya zana hizi mbili:

• CFDs hukuzawadia kulingana na umbali ambao soko limesonga. Faida au hasara yako ni ya moja kwa moja na inahusiana moja kwa moja na kiasi cha mabadiliko ya bei.
• Options hukuzawadia kulingana na uwezekano na muda. Unabashiri ikiwa sharti maalum litatimizwa ndani ya muda uliopangwa madhubuti, bila kujali ni umbali gani bei inasonga kupita kiwango chako cha kuanzia biashara (strike level).

Huu hapa ni mchanganuo wa haraka wa jinsi zinavyolinganishwa kiundani:

Kipengele	Biashara ya CFD	Deriv Options
Kukabiliwa na Hatari	Bila kikomo (inahitaji Stop Loss kudhibiti hatari)	Imewekewa kikomo madhubuti kwa malipo ya awali yaliyofanywa
Kichocheo cha Faida	Umbali ambao bei inasonga (kiasi cha mabadiliko)	Kutimizwa kwa sharti maalum kabla ya muda kuisha (muda)
Usimamizi wa Biashara	Ufuatiliaji wa mara kwa mara (viwango vya margin, swaps)	Matokeo yaliyowekwa au kutoka mapema bila vikomo vya margin

Sanduku la zana la Options: Kupata chombo sahihi Zana za biashara ya Options

Hatukutengeneza aina moja tu ya option, kwa sababu masoko hayafanyi kazi kwa njia moja tu. Tulitaka kuwapa wafanyabiashara mkusanyiko wa mbinu ambazo zinalenga hali maalum za soko ambazo kwa kawaida CFDs huhangaika nazo. Huu hapa ni mtazamo wa ofa zetu tatu kuu na mantiki nyuma yake:

1. Rise/Fall: Kigezo cha mwelekeo

Hii ni digital option ya msingi. Unabashiri tu ikiwa soko litakuwa juu au chini kabisa ya bei yako ya kuingia kwenye muda maalum wa kuisha.

• Mtazamo wa CFD kama mbadala: Ukiwa na CFD, mabadiliko kidogo ya bei kwa upande wako yanaleta faida ndogo. Ukiwa na Rise/Fall option, mradi tu uko sahihi kuhusu mwelekeo kwenye muda kamili wa kuisha, unapokea malipo kamili yaliyopangwa mapema—hata kama soko lilisonga kwa pip moja tu. Imeundwa kwa ajili ya mwelekeo sahihi, unaozingatia muda.

2. Accumulators: Kupata faida kutoka kwenye masoko tulivu

CFDs zinahitaji kasi ili kuzalisha faida. Ikiwa soko linaimarika au linasonga kando, wafanyabiashara wa kawaida wa margin hubaki bila kufanya lolote. Tulitengeneza Accumulators ili kutatua hili.

• Mtazamo wa CFD kama mbadala: Ukiwa na Accumulator, uwezekano wako wa faida unakua mfululizo (tick kwa tick) mradi tu bei ya rasilimali husika inabaki ndani ya kiwango kilichopangwa mapema. Unaweza kufunga biashara wakati wowote ili kulinda faida yako iliyokusanywa, lakini ikiwa bei itagusa kizuizi cha juu au cha chini, kiasi cha biashara kinapotea. Inabadilisha soko tambarare, linalosonga kando kuwa mazingira yanayofanya biashara kikamilifu.

3. Multipliers: Njia ya mchanganyiko

Kama kuna bidhaa moja tuliyotengeneza mahususi kuunganisha pengo kati ya CFDs na Options, ni Multipliers. Inatoa faida iliyokuzwa ya CFD inayotumia leverage, lakini yenye hasara iliyopangwa madhubuti ya option.

• Mtazamo wa CFD kama mbadala: Unapofanya biashara ya Multiplier, faida yako inategemea kiasi cha mabadiliko ya bei (kama tu CFD), ikizidishwa na kiwango unachochagua. Hata hivyo, hakuna margin calls. Kiasi kikubwa zaidi unachoweza kupoteza ni kiasi chako cha awali cha biashara. Inawaruhusu wafanyabiashara kufuata mienendo mirefu ya soko wanayoipenda katika CFDs, bila kukabiliwa na hatari isiyo na kikomo inayowafanya washindwe kulala usiku.

Mtazamo wa kiuhalisia: Je, CFDs zimepitwa na wakati?

Hapana kabisa.

Ikiwa wewe ni mfanyabiashara wa mwenendo unayetaka kunufaika na mabadiliko makubwa ya bei yanayoendelea kwa siku kadhaa, CFDs inasalia kuwa zana bora zaidi. Kwa sababu options zina muda maalum wa kuisha (au sharti la kizuizi), unaweza kuwa sahihi kwa 100% kuhusu mwelekeo wa soko kwa ujumla lakini bado ukapoteza biashara ikiwa unakosea kuhusu muda au kubadilikabadilika kwa bei kwa muda mfupi. Options zinahitaji usahihi wa muda, wakati CFDs inakupa unyumbufu wa kushikilia nafasi hiyo kwa muda mrefu kadiri margin yako inavyoruhusu.

Hatuoni Deriv Options kama mbadala wa ofa zetu za CFD kama vile Deriv MT5. Badala yake, tunaziona kama zana kamilishi. Ni mbadala kwa wafanyabiashara wanaotaka kuweka kikomo madhubuti cha hatari yao, kufanya biashara kwenye mabadiliko ya kasi ya muda mfupi kwa kutumia Accumulators, au kupata thamani kutoka kwenye masoko yanayosonga kando.

Kama dalali aliyeimarika kwa miaka 26, lengo letu ni kuweka zana za kuaminika na zinazoonekana wazi katika sanduku lako la zana. Iwe utachagua CFD au Option inategemea kabisa kile ambacho soko linafanya leo.

Onyo: Maudhui haya hayakusudiwa wakazi wa EU.