Mafanikio ya Demo dhidi ya Changamoto za Biashara Halisi | Deriv

Akaunti za demo zina madhumuni yake, lakini si yale ambayo wafanyabiashara wapya wengi hudhani.

Zinaiga spreads, mienendo ya bei, na mantiki ya utekelezaji kwa usahihi wa kutosha. Kitu ambacho haziigi ni matokeo — na matokeo ndiyo mstari unaotenganisha kati ya utekelezaji safi na tabia isiyotabirika.

Hiyo haimaanishi kuwa akaunti za demo hazina maana. Inamaanisha lazima uelewe kile zinachoweza kukufundisha — na kile ambacho haziwezi.

Kwa miaka mingi, nimekutana na wafanyabiashara wanaodai kutengeneza USD 250k kwenye akaunti ya demo. Unapochunguza zaidi, mkakati wao huwa hauna muundo thabiti; faida inatokana na biashara kubwa kupita kiasi, mabadiliko ya ghafla, na kutokuwepo kwa shinikizo la kihisia. Mazingira ya demo yanaruhusu tabia hiyo kwa sababu hakuna kilicho hatarini.

Wakati huo huo, nimeona wafanyabiashara wenye nidhamu ambao huchukulia biashara ya demo kwa uzito — mbinu za kimfumo, sheria zilizowekwa, miingilio iliyopangwa, na stops zilizofafanuliwa. Matokeo yao ya demo yana maana kwa sababu yanaonyesha jinsi wanavyotaka kufanya biashara halisi.

Na hapo ndipo pengo la kisaikolojia linapoibuka haswa: tabia ambayo inaendelea na pesa za uongo inakuwa isiyo na msimamo pindi pesa halisi inapotumika.
‍

Tofauti halisi: mzigo wa kihisia saikolojia ya biashara

Akaunti za demo za kisasa zinajumuisha bid/offer spreads, kuiga mabadiliko ya bei na baadhi zinaweza hata kuweka slippage. Vipengele hivi vya kimitambo siyo tatizo.

Tofauti halisi ni kwamba akaunti ya demo haiamilishi taratibu za kisaikolojia ambazo hupotosha ufanyaji maamuzi wa binadamu:

• hofu ya kupoteza
• hofu ya kupitwa
• matumaini kwamba hasara itarudi kuwa faida
• kusitasita pindi fursa inapoonekana
• kufunga mapema biashara inapoanza kupata faida

Katika mazingira ya demo, miitikio hii ya kihisia inanyamazishwa au haipo. Hii ndiyo sababu wafanyabiashara mara nyingi hufanya vizuri kwenye demo — hata kama mkakati wao siyo mzuri.

Lakini kinyume chake pia ni kweli. Baadhi ya wafanyabiashara wa demo hufanya mambo bila kujali kwa sababu hawahisi matokeo yoyote. Wanafungua biashara ambazo kamwe wasingejaribu kwenye biashara halisi. Wanatumia leverage kupita kiasi. Wanaongeza biashara kwenye zile zinazopata hasara bila kusitasita.

Hivyo suala siyo ikiwa tabia kwenye demo ni nzuri au mbaya — ni kwamba tabia kwenye demo ni tofauti kimsingi na tabia kwenye biashara halisi.

Matumaini na hofu: nguvu mbili zinazowarudisha nyuma wafanyabiashara wengi

Binadamu wameumbwa kufanya mambo mawili ambayo yanakinzana moja kwa moja na biashara yenye mafanikio:

1. Tunaacha hasara zendelee kwa sababu tuna matumaini zitarudi - Matumaini ni hisia yenye nguvu. Pindi biashara inapoenda kinyume chetu, tunachelewesha stop kwa sababu tunataka soko lirudi. Tamaa hii inapuuza mantiki.
2. Tunachukua faida haraka mno kwa sababu tunahofu ya kuzipoteza - Hofu inaharibu uchukuaji wa faida wenye mantiki. Pindi biashara halisi inapoanza kupata faida, hasa baada ya mfululizo wa vipindi vigumu, silika ni kuhakikisha faida hiyo inapatikana mara moja — hata kama fursa bado haijakamilika vizuri.

Miitikio hii pacha — matumaini na hofu — hugeuza usambazaji unaohitajika wa matokeo: faida ndogo na hasara kubwa, badala ya kinyume chake.

Nilifanya kazi na mfanyabiashara aliyekuwa na kiwango cha ushindi cha asilimia 58 katika kipindi cha miezi mitatu ya biashara halisi. Inasikika vizuri, sivyo? Alikuwa akipoteza pesa. Tulipokagua biashara zake, mwelekeo ulikuwa wazi: wastani wa faida yake ilikuwa pips 18, na wastani wa hasara yake ilikuwa pips 52. Aliingia kwenye EUR/USD, ingeenda pips 25 kwa faida yake, na angeifunga — akiwa na faraja ya kupata faida. Lakini pindi biashara ilipoenda kinyume naye, alishikilia, akishawishika kuwa itarudi. Hilo lilitokea mara chache sana.

Wakati huohuo, baadhi ya wafanyabiashara bora wa hedge fund niliowachunguza hufanya kazi na viwango vya ushindi vya karibu asilimia 43. Wanapata hasara mara nyingi kuliko wanavyoshinda. Lakini wastani wao wa faida ni mara tatu au nne ya wastani wao wa hasara. Hesabu inafanya kazi kinyume: wanaweza kukosea asilimia 57 ya wakati wote na bado wakazalisha faida thabiti.

Tofauti siyo mkakati. Ni iwapo unaweza kuvumilia usumbufu — kushikilia biashara zenye faida kwa muda mrefu zaidi kuliko unavyohisi salama, na kukata hasara haraka kuliko matumaini yanavyoruhusu.

Mkakati wa kimfumo hauwezi kunusurika kwenye mgeuko huu. Na bado karibu kila mfanyabiashara mpya hupitia hali hii.

Hii ndiyo sababu "grafu za mtaji kwenye demo" huwa zinaelekea juu, huku grafu za biashara halisi zikionekana kutokuwa thabiti. Huenda mkakati haujabadilika. Lakini tabia ya utekelezaji ilibadilika.

Usimamizi wa kiasi cha biashara (Position sizing): daraja halisi kati ya demo na biashara halisi mikakati ya usimamizi wa hatari

Dhana moja ambayo haijadiliwi sana na wanaoanza ni usimamizi wa ukubwa wa biashara (position sizing). Ni mfumo mkuu unaoamua ikiwa saikolojia yako inasalia kuwa thabiti.

Wakati ukubwa wa biashara ni mkubwa mno ikilinganishwa na kiwango chako unachokimudu:

• uwezo wako wa kushikilia biashara zenye faida unapungua
• uwezo wako wa kukata hasara unadhoofika
• upumuaji na mapigo ya moyo wako vinabadilika
• unabadilika kutoka katika kufikiri kimkakati hadi kufikiri kwa kukurupuka
• unapuuza mfumo ambao ulijiahidi kuwa utaufuata

Hii ndiyo sababu wafanyabiashara wa kimfumo wanaofanya vizuri kwenye demo hawapaswi kamwe kurukia moja kwa moja katika biashara halisi yenye ukubwa kamili.

Ninatumia sheria ambayo imeninusuru mara nyingi zaidi kuliko kiashiria chochote kile: Ikiwa nitaanza kutokwa na jasho, kujisikia wasiwasi, au kushindwa kulala, ninachukua hatari kubwa mno.

Mwili wako huwa unatambua msongo wa mawazo muda mrefu kabla ya "mpango wako wa kimantiki" kufanya hivyo.

Mbinu bora zaidi:

Anza biashara halisi na ukubwa mdogo (micro-sizing) — kwa kukusudia uiweke kuwa ndogo. Iga tabia yako ya demo chini ya mzigo mdogo sana wa kisaikolojia.

Wakati mwingine suluhisho siyo tu ukubwa mdogo — ni kuondoa uwezo wa kufunga biashara kwa kukurupuka kabisa.

Niliponunua fedha (silver) kwa USD 10, lengo langu la faida la muda mrefu lilikuwa zaidi ya USD 100. Nilijua kuwa mabadiliko ya bei ya muda wa kati yangechochea ugonjwa wa kupata faida ya haraka — hamu ya kufunga kwa USD 15 au USD 20 na "kuhifadhi faida." Hivyo sikununua futures au ETFs. Badala yake nilinunua vipande vya fedha na sarafu halisi. Ugumu wa kuuza chuma halisi — kutafuta mnunuzi, kupanga usafiri, kukubali punguzo kwa bei ya soko — kulitengeneza ugumu wa kutosha ambapo nisingeweza kutenda kutokana na misukumo ya kihisia. Muundo wa kiasi cha biashara ulilazimisha ushikiliaji niliouhitaji kisaikolojia.

Kanuni hii inatumika kwa biashara zote: ikiwa unajua udhaifu wako, tengeneza mpango utakaokabiliana nao.

Ongeza ukubwa tu wakati:

• unatekeleza sheria zako kwa msimamo
• hukengeuki katika biashara halisi
• miitikio yako ya kihisia inasalia kuwa thabiti
• kubadilikabadilika kwa faida na hasara (P&L) hakusababishi marekebisho ya kukurupuka

Marekebisho haya ya hatua kwa hatua ni muhimu zaidi kuliko watu wengi wanavyotambua. Ukubwa wa biashara huamua hali ya kihisia; hali ya kihisia huamua utekelezaji; utekelezaji huamua matokeo.

Jinsi ya kutumia akaunti ya demo ipasavyo

Akaunti za demo bado ni muhimu — lakini kwa sababu zinazofaa.

1. ‍Tumia demo kujaribu dhana, siyo kutangaza ushindi - Jaribu mantiki ya mkakati, muundo wa biashara, masharti ya kuingia/kutoka, na mienendo ya soko.‍
2. Tumia demo kusoma saikolojia yako kabla pesa halisi haijahusika - Je, unasitasita katika miingilio? Je, unafanya biashara kupita kiasi unapochoka? Je, unasogeza stops kwa kukurupuka? Mielekeo hii huonekana mapema — hata bila mtaji halisi.‍
3. Tumia demo kukuza tabia za utekelezaji - Mwenendo wako wa kazi ni muhimu: ukaguzi wa chati, uthibitisho wa fursa, ukubwa wa biashara, uwekaji wa order, uandikaji wa shajara, ufuataji wa sheria. Taratibu hizi lazima ziwe za kiotomatiki.‍
4. Tumia demo kuanzisha tabia yako ya msingi - Ikiwa biashara yako ya demo ni ya kimfumo, iliyopangwa vizuri, na inazingatia sheria, lengo lako ni kuzalisha tena tabia hiyo sawasawa pindi unapoingia kwenye biashara halisi.

Lengo siyo kuzalisha tena matokeo ya demo — lengo ni kuzalisha tena nidhamu ya demo.

Hitimisho: Biashara ya demo inafundisha nadharia; biashara halisi inakufundisha wewe

Pengo kati ya demo na biashara halisi linahusiana na jinsi binadamu wanavyotenda wakati matokeo yanapokuwa ya kweli.

Ikiwa unafanya biashara kwa utaratibu kwenye demo, changamoto yako ni kubeba tabia hiyo kwenye masoko halisi. Ikiwa unafanya biashara bila kujali kwenye demo, biashara halisi itafichua hilo mara moja.

Jambo la msingi ni kutambua hili: Wafanyabiashara hawapati hasara kwa sababu mkakati wao kwenye demo unashindwa. Wanapata hasara kwa sababu tabia yao kwenye biashara halisi inakengeuka kutoka kwa kile kilichofanya kazi kwenye demo.

Tumia mazingira ya demo kwa akili: kujaribu mawazo, kujenga tabia, kupima mielekeo yako, na kuandaa saikolojia yako.

Kisha tumia biashara halisi — kwa ukubwa uliodhibitiwa — kujenga msimamo chini ya shinikizo la kweli.

Pindi tabia yako inapolingana na mfumo wako, matokeo yako yatafuata.

‍